Агентство Юридической помощи

П на 2

Глава 1. Особенности осуществления расчетов через Банк России

Глава 1. ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ

РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ БАНК РОССИИ

1.1. Настоящая часть Положения регламентирует осуществление расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открытые в подразделениях расчетной сети Банка России (головных расчетно-кассовых центрах, расчетно-кассовых центрах), на валовой основе, предусматривающей совершение перевода денежных средств индивидуально и последовательно по каждому расчетному документу.

1.2. Для проведения расчетных операций каждая кредитная организация, расположенная на территории Российской Федерации и имеющая лицензию Банка России на осуществление банковских операций, открывает по месту своего нахождения один корреспондентский счет в подразделении расчетной сети Банка России.

Кредитная организация вправе открыть на имя каждого филиала по месту его нахождения корреспондентский субсчет в подразделении расчетной сети Банка России.

1.3. Отношения между Банком России и обслуживаемой им кредитной организацией (филиалом) при осуществлении расчетных операций через расчетную сеть Банка России регулируются законодательством, договором корреспондентского счета (субсчета) (далее — договор счета), который заключается между Банком России (в лице подразделения расчетной сети Банка России при наличии на это доверенности у руководителя) и кредитной организацией (филиалом — при наличии на это доверенности у руководителя), а также дополнениями к договору счета.

1.4. Договор счета заключается на согласованный сторонами срок и определяет порядок расчетного обслуживания, права и обязанности кредитной организации (филиала) и Банка России при совершении расчетных операций по корреспондентскому счету (субсчету), способ обмена расчетными документами с Банком России, порядок оплаты за оказываемые Банком России расчетные услуги, ответственность сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору, иные условия, предусмотренные законодательством и нормативными документами Банка России.

1.5. Прием расчетных документов Банком России осуществляется независимо от остатка средств на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (филиала) на момент их принятия.

Платежи могут осуществляться в пределах средств, имеющихся на момент оплаты, с учетом средств, поступающих в течение операционного дня, и кредитов Банка России в случаях, установленных нормативными актами Банка России и заключенными между Банком России и кредитными организациями договорами.

1.6. Кредитная организация (филиал) определяет вид платежа («почтой», «телеграфом», «электронно») и в зависимости от выбранного вида платежа представляет в подразделение расчетной сети Банка России расчетные документы на бумажных носителях и/или в электронном виде (по каналам связи, на магнитных носителях). В платежных поручениях, представляемых в электронном виде, может быть указан вид платежа «срочно» согласно нормативным актам Банка России.

1.7. Операции по корреспондентским счетам (субсчетам) кредитных организаций (филиалов) осуществляются на основании расчетных документов, поступивших в подразделение расчетной сети Банка России на бумажных носителях или в электронном виде, путем оплаты каждого расчетного документа. Расчетные документы клиентов, а также кредитной организации (филиала) по собственным операциям, на бумажных носителях представляются кредитной организацией (филиалом) в подразделения расчетной сети Банка России в составе сводного платежного поручения с приложением описи расчетных документов по форме приложения 26 к настоящему Положению.

Перечисление денежных средств кредитной организацией (филиалом) в обязательные резервы осуществляется отдельными электронными платежными документами (далее — ЭПД) либо расчетными документами на бумажных носителях, не входящими в состав сводного платежного поручения. При этом в расчетных документах на перечисление/взыскание денежных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, очередность платежа не указывается и определяется Банком России в соответствии с нормативными актами Банка России.

1.8. Операции по списанию денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) или зачислению на этот счет подтверждаются выпиской из корреспондентского счета (субсчета) по форме приложения 27 к настоящему Положению, выдаваемой в зависимости от способа обмена расчетными документами, принятого в подразделении расчетной сети Банка России, на бумажном носителе или в виде электронного служебно-информационного документа (далее — ЭСИД), которые кредитная организация (филиал) получает в сроки и порядке, установленные договором счета или договором, определяющим порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации (далее — договор обмена).

1.9. При получении выписки из корреспондентского счета (субсчета) с приложенными расчетными документами кредитная организация (филиал) зачисляет денежные средства клиенту только при полном совпадении реквизитов, указанных в выписке, с реквизитами соответствующего расчетного документа, являющегося основанием для осуществления операции.

1.10. Кредитным организациям (филиалам), открывшим корреспондентские счета (субсчета) в подразделениях расчетной сети Банка России, с целью их однозначной идентификации при проведении расчетных операций присваиваются БИКи участников расчетов.

Структура банковского идентификационного кода и порядок его присвоения устанавливаются отдельным нормативным актом Банка России.

Кредитные организации (филиалы) могут направлять расчетные документы в подразделения расчетной сети Банка России с даты внесения сведений о них в «Справочник БИК РФ».

1.11. Платеж, осуществляемый через подразделение расчетной сети Банка России, считается:

— безотзывным — с момента списания денежных средств со счета плательщика в подразделении расчетной сети Банка России;

— окончательным — с момента зачисления денежных средств на счет получателя в подразделении расчетной сети Банка России.

Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации»

  • Общая часть
  • Часть I. О формах безналичных расчетов и порядке их применения
    • Глава 1. Формы безналичных расчетов и условия их применения
    • Глава 2. Расчетные документы, порядок их заполнения, представления, отзыва и возврата
    • Глава 3. Расчеты платежными поручениями
    • Глава 4. Расчеты по аккредитивам
    • Глава 5. Порядок работы с аккредитивами в банке-эмитенте
    • Глава 6. Порядок работы с аккредитивами в исполняющем банке
    • Глава 7. Расчеты чеками
    • Глава 8. Расчеты по инкассо
    • Глава 9. Расчеты платежными требованиями
    • Глава 10. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщиков
    • Глава 11. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми без акцепта плательщиков
    • Глава 12. Расчеты инкассовыми поручениями
  • Часть II. Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета (субсчета) кредитных организаций (филиалов), открытые в Банке России
    • Глава 1. Особенности осуществления расчетов через Банк России
    • Глава 2. Порядок представления кредитной организацией (филиалом) расчетных документов на бумажных носителях
    • Глава 3. Порядок представления кредитной организацией (филиалом) электронных платежных документов
    • Глава 4. Порядок осуществления расчетных операций по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (филиала)
    • Глава 5. Порядок отзыва расчетных документов из картотеки неоплаченных расчетных документов в подразделении расчетной сети Банка России
    • Глава 6. Порядок открытия и закрытия корреспондентских счетов (субсчетов) кредитных организаций (филиалов) в Банке России
    • Глава 7. Порядок возврата расчетных документов из картотеки неоплаченных расчетных документов при закрытии корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала)
  • Часть III. Порядок осуществления расчетных операций по корреспондентским счетам кредитных организаций (филиалов), открытым в других кредитных организациях (филиалах), и по счетам межфилиальных расчетов между подразделениями одной кредитной организации
    • Глава 1. Порядок осуществления расчетов через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях
    • Глава 2. Порядок осуществления расчетных операций по счетам межфилиальных расчетов между подразделениями одной кредитной организации
  • Приложение 1. Форма N 0401060 «Платежное поручение»
  • Приложение 2. Форма N 0401060 «Платежное поручение» (размер полей бланков)
  • Приложение 3. Форма N 0401060 «Платежное поручение» (нумерация полей бланка)
  • Приложение 4. Описание полей платежного поручения
  • Приложение 5. Форма N 0401063 «Аккредитив»
  • Приложение 6. Форма N 0401063 «Аккредитив» (размер полей бланков)
  • Приложение 7. Форма N 0401063 «Аккредитив» (нумерация полей бланка)
  • Приложение 8. Описание полей аккредитива
  • Приложение 9. Форма N 0401061 «Платежное требование»
  • Приложение 10. Форма N 0401061 «Платежное требование» (размер полей бланков)
  • Приложение 11. Форма N 0401061 «Платежное требование» (нумерация полей бланка)
  • Приложение 12. Описание полей платежного требования
  • Приложение 13. Форма N 0401071 «Инкассовое поручение»
  • Приложение 14. Форма N 0401071 «Инкассовое поручение» (размер полей бланков)
  • Приложение 15. Форма N 0401071 «Инкассовое поручение» (нумерация полей бланка)
  • Приложение 16. Описание полей инкассового поручения
  • Приложение 17. Форма N 0401066 «Платежный ордер»
  • Приложение 18. Форма N 0401066 «Платежный ордер» (размер полей бланков)
  • Приложение 19. Форма N 0401066 «Платежный ордер» (нумерация полей бланка)
  • Приложение 20. Описание полей платежного ордера
  • Приложение 21. Форма N 0401065 «Реестр счетов»
  • Приложение 22. Форма N 0401014 «Реестр переданных на инкассо расчетных документов»
  • Приложение 23. Форма N 0401075 «Извещение о постановке в картотеку»
  • Приложение 24. Форма N 0401004 «Заявление об акцепте, отказе от акцепта»
  • Приложение 25. Порядок заполнения сводного платежного поручения
  • Приложение 26. Форма N 0401064 «Опись расчетных документов»
  • Приложение 27. Форма N 0401301 «Лицевой счет»
  • Приложение 28. Особенности осуществления расчетных операций и их учета при наличии средств на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (филиала)
  • Приложение 29. Форма N 0401072 «Извещение о помещении в картотеку неоплаченных расчетных документов»
  • Приложение 30. Форма N 0401073 «Извещение о возврате расчетных документов»
  • Приложение 31. Форма N 0401079 «Справка об оплаченных, помещенных в картотеку, возвращенных расчетных документах на бумажных носителях»
  • Приложение 32. Форма N 0401027 «Заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета)»
  • Приложение 33. Рекомендуемый порядок отражения основных операций в бухгалтерском учете кредитных организаций при совершении расчетов через счета «ЛОРО», «НОСТРО» и через счета межфилиальных расчетов

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 3 марта 2003 г. N 1256-У в настоящее Положение внесены изменения, вступающие в силу с 1 июня 2003 г.

См. текст Положения в предыдущей редакции

Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П
«О безналичных расчетах в Российской Федерации»

С изменениями и дополнениями от:

3 марта 2003 г., 11 июня 2004 г., 2 мая 2007 г., 22 января 2008 г., 13 мая 2011 г.

ГАРАНТ:

Об оспаривании норм настоящего Положения см. Информацию ЦБР от 20 апреля 2005 г., Определение Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 24 февраля 2005 г. N КAC05-49

См. Вопросы по применению настоящего Положения

Председатель Банка России

С.М.Игнатьев

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *